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O setor de seguros nunca esteve tão complexo. O aumento de fraudes sofisticadas, disputas judiciais e a necessidade de decisões ágeis está pressionando seguradoras a repensarem seus processos de análise de risco.
A digitalização trouxe avanços significativos, mas também abriu espaço para novos tipos de golpes e maior dificuldade na validação de riscos. Mesmo assim, muitas seguradoras ainda dependem de métodos tradicionais, como:
- Dados cadastrais limitados
- Consultas manuais e demoradas a diversas fontes
- Avaliações subjetivas feitas pelos subscritores
Esse modelo lento e ineficiente aumenta a exposição a riscos ocultos, resultando em sinistros evitáveis, perda de rentabilidade e judicialização crescente.
Judicialização no Setor de Seguros: Os Números São Alarmantes
A falta de uma análise de risco automatizada e aprofundada já está gerando impactos financeiros severos para seguradoras. Segundo o Conselho Nacional de Justiça (CNJ):
- 173.419 ações judiciais contra seguradoras foram registradas em 2022.
- Atualmente, quase 400 mil processos relacionados ao setor tramitam nos tribunais do Brasil.
- No Mato Grosso, as seguradoras estão entre os cinco segmentos com mais litígios consumeristas, respondendo por 9,2% dos processos.
Esses números escancaram um problema estrutural: a falta de monitoramento eficiente do histórico litigioso dos segurados e proponentes. Sem um sistema inteligente de análise de risco, seguradoras aumentam suas chances de enfrentar disputas jurídicas onerosas, comprometendo a rentabilidade da carteira de seguros.
Como Reduzir Fraudes e Judicialização no Setor de Seguros?
A solução está na análise preditiva e automação de dados. O SHARP55 foi desenvolvido para transformar a maneira como seguradoras avaliam riscos e previnem prejuízos.
Como o SHARP55 Protege sua Seguradora?
O SHARP55 automatiza a extração e análise de dados de processos judiciais e fontes financeiras, permitindo uma visão clara e detalhada do histórico litigioso e do risco financeiro dos segurados.
Principais Benefícios do SHARP55:
- Redução de fraudes na contratação – Identificação automática de padrões suspeitos e inconsistências.
- Emissão de apólices mais seguras e sustentáveis – Avaliação precisa dos riscos antes da assinatura do contrato.
- Apoio a sindicâncias e investigações internas – Dados jurídicos e financeiros aprofundados para decisões mais seguras.
- Aceleração de processos e melhor experiência do cliente – Redução do tempo de análise e resposta.
Por Que a Análise Tradicional Não é Mais Suficiente?
Os métodos tradicionais não acompanham a velocidade e sofisticação dos novos riscos no mercado de seguros. Seguradoras que não modernizam seus processos estão perdendo competitividade e acumulando prejuízos com disputas judiciais e fraudes.
A inteligência artificial e o monitoramento contínuo são essenciais para prever riscos e garantir uma carteira de seguros mais saudável.
O Futuro da Análise de Risco no Setor de Seguros
O setor de seguros está em plena transformação e exige soluções mais inteligentes para avaliação de risco. O SHARP55 é a ferramenta que protege seguradoras contra ameaças ocultas, permitindo uma tomada de decisão mais ágil e precisa.
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